Diane Neuville
Nouvelle fenêtreProfil LinkedIn de Diane NeuvilleGérante de portefeuilles
En savoir plusDécouvrir ses articlesComment votre situation a-t-elle évolué ces derniers mois ? Vous vous êtes peut-être marié ou avez divorcé, votre famille s’est agrandie ou recomposée, vous envisagez de prendre votre retraite ou d’acheter votre résidence principale, vous vous lancez dans l’entrepreneuriat… Quels que soient vos projets de vie, il convient de porter un regard patrimonial sur vos investissements en vous demandant : « Quels supports ou classes d’actifs sont les plus adaptés à mes objectifs ? ». À côté des produits incontournables, il existe peut-être des solutions qui répondent mieux à vos attentes. Rapprochez-vous de votre banquier privé. Il saura bâtir avec vous une stratégie d’investissement sur mesure et identifier les meilleurs placements en fonction de votre profil d’investisseur, qui dépend notamment de :
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Dans un environnement économique incertain en 2025, un portefeuille solide devra non seulement intégrer vos objectifs mais aussi être résilient, c’est-à-dire capable de résister aux conditions de marché défavorables et aux incertitudes économiques tout en préservant sa valeur à long terme. La clé pour y parvenir : diversifier vos placements. Le principe ? Vous investissez votre épargne sur des valeurs décorrélées entre elles afin de réduire le risque global du portefeuille. Diversifier permet en effet de compenser les performances négatives d’un investissement grâce aux performances positives des autres investissements.
« Une diversification internationale s’imposera plus que jamais en 2025 […]. Une stratégie […] équilibrée, intégrant judicieusement des placements internationaux, pourrait réduire le risque global du portefeuille tout en garantissant un rendement adéquat », souligne à ce propos Jan Viebig, Co-CIO chez Oddo BHF. Outre la diversification géographique, il existe d’autres pistes de diversification possibles :
Cette diversification doit tenir compte de vos préférences, de vos objectifs et de votre profil d’investisseur. Demandez conseil à votre banquier privé.
En 2024, le changement climatique s’est encore accéléré. Chacun de nous peut contribuer à lutter contre ce phénomène, au quotidien comme à travers ses investissements.
Votre banquier privé vous aidera à choisir l’approche et les supports les plus adaptés.
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Les événements disruptifs de ces dernières années ont changé la donne dans l’économie réelle et créé un climat d’incertitude sur les marchés. Se tenir informé est plus que jamais essentiel pour repérer les tendances, identifier les opportunités et arbitrer vos investissements en connaissance de cause.
À cette fin, vous pouvez consulter les points marchés des experts qui fournissent de précieux éclairages aux investisseurs. Ceux qui n’ont ni le temps ni l’expertise pour effectuer une veille proactive peuvent confier la gestion de leurs placements à un expert (c’est le principe de la gestion sous mandatGestion sous mandatCe mode de gestion consiste à déléguer entièrement la gestion d’un portefeuille de valeurs mobilières à des spécialistes. Ces derniers se chargent alors de tout le processus d’investissement (allocation stratégique, sélection de valeurs, diversification thématique, suivi des performances…), conformément au profil et aux objectifs de l’investisseur.) ou opter pour une gestion conseilléeGestion conseilléeIl s’agit d’un mode de gestion qui permet à une personne de gérer son portefeuille de valeurs mobilières tout en bénéficiant d’éclairages d’experts. En fonction du profil et des objectifs de l’investisseur, des spécialistes lui proposent des stratégies d’investissement et d’allocation d’actifs. Il passe ensuite ses ordres en toute liberté. afin de profiter de l’éclairage de spécialistes tout en restant décisionnaires de leurs choix d’investissement.
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Enfin, il est impératif de garder vos objectifs en ligne de mire, sans réagir « à chaud » en cas de volatilité des marchés. Vos objectifs, couplés à certaines règles d’or comme la diversification, guident votre stratégie d’investissement sur le long terme. Vous épargnez pour votre résidence principale ? Préférez les placements à horizon 5 ou 8 ans offrant un potentiel de rendement, comme l’assurance vie multisupport. Vous préparez la retraite ? Privilégiez un support dédié ou une enveloppe vous permettant de sécuriser le capital progressivement.
Quoi qu’il en soit, il convient de rester investi tout au long de la durée d’investissement recommandée afin de maximiser vos chances de profiter des opportunités potentielles. De même, pour atténuer les risques d’un placement face aux fluctuations des marchés, l’idéal est d’investir régulièrement plutôt que de verser un montant important en une seule fois. De cette façon, vous lissez les risques de pertes sur le long terme.
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